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US-Immobilien- und Unfallversicherer verdoppelten ihre Einnahmen trotz kostspieliger Ereignisse im extremen Wetter fast zwischen 2023 und im Vorjahr. Dies geht aus Forschungsergebnissen hervor, die die Auszahlung aus mehreren Jahren steigender Kundenpreise hervorhebt.
Eine Umfrage unter Unternehmen, die mindestens 97 Prozent der US-amerikanischen Immobilien- und Unfallversicherung durch die Ratingagentur AM ausmachen, ergab, dass die Gesamtgewinne der Branche im Vorjahr auf 171 Mrd. USD im Vergleich zu 92 Mrd. USD im Vorjahr stieg.
Hurrikane, Brände und andere Katastrophen verursachten im Jahr 2024 schätzungsweise 320 Mrd. USD an Verlusten weltweit, etwa ein Drittel mehr als im Jahr zuvor. Allein in den USA trafen fünf große Hurrikane sowie andere schwere Stürme.
Die Daten zeigten jedoch, dass Versicherer größere Verluste durch Erhöhung der Prämien mehr als ausgleichen. Helen Andersen, ein Best Research -Analyst, teilte der Financial Times mit, dass die starken Gewinnzahlen das Ergebnis eines „aggressiven Vorstoßes für erhebliche Zinserhöhungen und Preissteigerungen“ durch Versicherer seien.
Laut separaten Untersuchungen von S & P Global Market Intelligence auf US -Immobilien- und Unfallversicherern war das „kombinierte Verhältnis“ der Branche – ein Maß für das Zeichnungsgewinn, das Ansprüche und Kosten als Prozentsatz der Prämien ansieht – seit 2013 am besten.
Das kombinierte Verhältnis des Sektors fiel im vergangenen Jahr auf 96,5 Prozent, von 101,6 Prozent im Vorjahr. Alles unter 100 Prozent entspricht einem Underwriting -Gewinn.
Laut S & P haben Versicherer ihren ersten Gesamtgewinn für die Hausversicherung seit 2019 gebucht.
Obwohl die Branche die Deckungskosten nach einer Zeit der steigenden Preise senkt, beruhigten mehrere große US-Versicherer die Aktionäre im ersten Quartal in den Anlegeraufrufen, dass sie wahrscheinlich nicht einen aggressiven Preis-Schnitt-Zyklus eingeben würden.
Tom Wilson, Geschäftsführer von Allstate, teilte den Analysten in einem Gewinn im Mai mit, dass das Unternehmen die Möglichkeit verzeichnete, in New York und New Jersey weitere Zinserhöhungen zu erzielen. Er fügte hinzu, dass Folgen von US -Zöllen die Verbraucherpreise länger höher halten könnten.
Höhere Zölle für Autoteile oder Haushaltsbetriebe beispielsweise würden die Kosten für Ansprüche für Versicherer erhöhen und sich bis zu den Preisen durchführen.
Aber einige Verbraucher – insbesondere in Staaten, die historisch weniger von Waldbränden und extremem Wetter wie Hurrikanen betroffen sind – haben die Rechtfertigung für Preiserhöhungen in Frage gestellt, die manchmal die Inflation übertroffen haben.
Daniel Biehl, Hausbesitzer in Minnesota, sagte der Financial Times, sein Versicherer wolle die Kosten seiner jährlichen Politik in diesem Jahr von 1.958 USD auf 3.793 US -Dollar erhöhen.
Er kaufte ein und fand einen anderen Versicherer, berichtete jedoch, dass sein Makler ihm mitgeteilt hat, dass viele lokale Kunden gebeten wurden, höhere Preise zur Verlängerung zu zahlen, teilweise wegen steigender Arbeits- und Materialkosten.
«Ich mache mir Sorgen, dass mein neuer Anbieter in naher Zukunft dem Beispiel folgen wird und die Versicherung für das Budget meiner Familie viel größere Kosten sein muss», sagte er und fügte hinzu: «Ich verstehe, dass sie steigende Kosten haben, aber so drastisch prozentig scheint es völlig unausgeglichen zu sein.»
