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Die Hälfte der reichen Millennials hat im vergangenen Jahr ihren Hauptsteuerresidenz verlegt oder dies in diesem Jahr beabsichtigt, was die Herausforderung für Vermögensverwalter erhöht, lukrative jüngere Kunden zu behalten.
Ein Viertel der Millennials mit mehr als 1 Mio. USD an investierbarem Vermögen gab an, sie hätten sich im Jahr 2024 umgezogen, und ein weiteres Quartal hatte Pläne, im Jahr 2025 umzuziehen. Dies geht aus einer Umfrage unter 3.400 Menschen im Alter von 28 bis 43 Jahren im Jahr 2025 von Capgemini hervor.
Die erhöhte internationale Mobilität wohlhabender jüngerer Menschen stellt eine Herausforderung für Vermögensverwalter dar, die Gefahr, dass sie im Umzug langjährige Kunden verlieren.
Warren Thompson, Geschäftsführer im Family Office -Team der Private Bank Coutts, sagte, dass «die nächste Generation … internationaler mobiler sind als jemals zuvor».
Gen Z ist ähnlich mobil, wobei die Hälfte der Befragten im Alter von 12 bis 27 Jahren angibt, dass sie im vergangenen Jahr entweder umgezogen waren oder dies in diesem Jahr dazu geplant hatten, laut Capgeminis Umfrage unter wohlhabenden Personen.
Vermögensverwalter haben oft Schwierigkeiten, langjährige Kunden zu behalten, wenn Vermögenswerte an die nächste Generation übergeben werden. Viele entscheiden sich dafür, die Beziehungen zu den Beratern ihrer Eltern zu senken, auch wenn sie nicht umziehen.
Die Capgemini -Umfrage ergab, dass 81 Prozent derjenigen, die den Vermögen erben wollten, „beabsichtigten, das Vermögensverwaltungsunternehmen ihrer Eltern innerhalb von ein bis zwei Jahren nach der Erbschaft zu wechseln“.
«Das Geld an derselben Stelle, an der es wuchs, ist für die nächste Generation nicht mehr der Fall», sagte Elias Ghanem, Global Head des Capgemini Research Institute for Financial Services, und fügte hinzu, dass viele jüngere Kunden «nicht das tun werden, was ihre Eltern getan haben» mit ihrem Vermögen.
In dem Versuch, von jüngeren Generationen an Geschäften zu gewinnen und festzuhalten, nehmen Vermögensverwalter und Berater neue Strategien ein.
Dies sollte umfassen, um mehr Zugriff auf Krypto-Assets zu bieten, digitale AI-fähige AI-fähige Plattformen zu erstellen und die Qualität der Beziehungsmanager zu erhöhen. Dies geht aus einem von Capgemini in dieser Woche veröffentlichten Bericht hervor.
Ghanem sagte, dass Vermögensverwalter ihre Geschäftsmodelle rasch „dringlich“ gebe, um tausendjährige Kunden zu halten.
James Morrell, stellvertretender Geschäftsführer des UK Wealth Management Business von Rothschild & Co, sagte, die Bank habe jüngere Berater eingesetzt, um jüngere Kunden zu halten. «Es ist sehr üblich, dass wir Multigenerational -Teams schicken, um sich gegen Multigenerationskunden zu stellen», sagte er.
Rothschild verbrachte «viel Zeit und Geld damit, KI in seine Arbeit einzubeziehen», fügte er hinzu.
Priyanka Hindocha, Leiterin der britischen Familienbüroabteilung bei Wealth Manager Stonehage Fleming, sagte, ihr Unternehmen habe ein Programm „Next Gen“, bei dem Erben ins Büro kommen, um etwas über Finanzen zu erfahren und andere in derselben Position zu treffen.
Vermögensverwalter warnte, dass einige Menschen, die die Gerichtsbarkeit bewegen, ihr Vermögen nicht immer mitnehmen. Eine Führungskraft bei einem der größten Vermögensverwalter Großbritanniens sagte, dass viele reiche Menschen, die das Vereinigte Königreich verlassen hatten
